內控達標年學習心得體會範文
眾所周知，一個沒有免疫系統、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內部控制就是企業“生命體”的免疫系統。下面聘才小編為大家收集整理的相關資料。歡迎大家閱讀!!
內控達標年學習心得體會範文
透過學習內部控制與風險的課程，我瞭解到在企業管理和經營活動過程中，時時刻刻伴隨著企業的就是潛在風險。企業的內部控制是為了幫助企業防範不同階段的風險才進行控制。
也就是說，企業的內部控制，第一是為風險而控制;第二則是每個階段的風險是不一樣的，每個階段的風險不一樣，那麼控制的方法，控制的目標，控制的目的，控制的手段也就不一樣。這是控制的多樣性、複雜性和艱鉅性。
企業內部控制的功能主要體現在兩個方面，一個是提高企業的執行效率，另一個是防範作弊。企業通常會毀於內部的作弊行為，因此更要重視內部控制制度的建設。
對於提高企業執行效率的理解
也許內部控制的程式多了，表面上看是影響效率，但是從長遠角度看，卻是提高效率的，公司的前期的程式制度很多，是為了更規範，規範帶來的益處是以後的執行環節更順暢，減少了更多的溝通成本與時間成本，透過接手銷售會計以來發現了一些問題，任何事業務發生，最後都會反映到財務的賬面上，從業務的發生，到財務確認收入，直接會經過很多環節，內部控制的一個特點中提到一個內部控制不是一個點，一個面，而是一條線，因此，這條線如果想更順暢，需要相關部門溝通好，在這個溝通的過程中，發現問題的實質是什麼，並且把溝通的結果以一個雙方都認可的檔案出現，我想這樣的溝通更有價值，這樣避免了以後再有類似的情況發生後，重蹈歷史，因此，如果有問題出現，需要正視問題，把問題解決的同時，可以程式化將問題解決的檔案公佈，以免後人再浪費時間在一些問題上糾結。因此，一些檔案規範需要認真學習，因為，任何一個檔案規範，都是在發生過問題後，一些解決問題，以及規避風險的方法指南，因此，需要正視任何一個檔案。
二是防範作弊，如果有很規範的可操作性強的檔案出現，相關人都能執行檔案精神，這樣就會規避一風險，因此，一個規範的企業，最佳的體現就是制度的完善程度，以及相關人員的日常規範，每個步驟都是規範的，長遠而言是更有效率的。
內部控制的環境，課件中提到一個例子，很有意思“中國人開會和美國人開會，同樣開一個專案會議的結果是不一樣的。老總主持會議，各個部門經理都來參加。中國人是這樣開會的，老總在上面說這個專案好與不好，我的計劃是這樣的，然後詢問下面經理們的意見。下面的人全部舉手贊成。會議結束之後，經理們又在背後說這麼爛的專案，這麼差的眼光，幹了肯定要死的。結果乾的時候都是拖泥帶水，最後頂多不幹。
美國人不是這樣的。美國人討論這個專案是否可行的時候，大家吹鼻子瞪眼拍桌子，罵老總，罵得狗血淋頭說不行，不行就要改，改到最後大家都認為可行的時候，開門散會，一切OK了。在以後的專案執行過程中就要全力以赴。”
從這個小例子中，我們可以看出，差異在哪裡，我們的會議很多時候是一個宣佈結果的過程，大家好像已經習慣了這樣的方式，正確的方式是，當有一個想法的同時，需要大家的聲音，各個聲音是來自不同的角度，做事的人需要拿出自己的主動權，把自己問題說出來，如果問題沒有徹底解決，帶來的結果就是，執行的事情無法順利完成，即使完成也是為了完成而完成，失去的很大意義。
總之，內部控制是一項艱鉅而長期的過程，需要各個崗位的都努力的來完成。
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在前段時間對內控合規文化的.學習中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控經營相伴，推進合規文化建設必將為農行經營理念和制度貫徹落實提供強有力的依託和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。
一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規範操作行為，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。
二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。
三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是透過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。
一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。
二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規範日常行為。要結合工作實際，制訂並完善一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防範。
三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
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近日，中國郵政儲蓄銀行召開“內控達標年”活動電視電話會議，決定用3年的時間，在全國郵政金融板塊範圍內開展“內控達標年”“內控最佳化年”和“內控提升年”內控建設活動。這是郵儲銀行繼2013年“合規大討論”、2014年“合規大行動”、2015年“合規回頭看”活動取得良好效果後，為進一步提高全行內控合規管理水平採取的重大舉措。集團公司副總經理、郵儲銀行行長呂家進出席會議並講話。
呂家進充分肯定了過去三年全行合規管理工作取得的重要成績，指出內控建設活動是合規活動的延續和發展，要提高認識，高度重視，將“內控達標年”活動作為當前一項重點工作來抓，確保活動有效貫徹和全面落地;要全員參與，合力推動，每個單位、每位員工都要積極投身其中，對照活動具體要求，認真學習、對標;要借鑑經驗，加強學習，吸收專業諮詢機構的先進理念和專業經驗，使郵儲銀行的內控體系建設有一個高的起點;要循序漸進，注重實效，透過3年時間的積累和沉澱，使全行內控工作實現質的飛躍。呂家進強調，在內控體系建設過程中也要注重發展，內控建設和發展如同“鳥之兩翼”“車之兩輪”，需要統籌兼顧，協調共進。□元紹平
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今年，工行山西運城分行內控評價也進入了一個頂峰階段。為確保此項工作嚴密有序，紮實推進，該行以“四個到位”為引領，分工協作，整體聯動，促使內控評價有效展開。
一是認識到位。該行行領導對內控管理逢會必講，安排工作必先強調內控制度，下鄉督導工作必先過問內控措施。要求各支行比照市分行，按月召開內控委員會會議，按照市分行“內控達標”活動各個階段的工作目標要求，紮實做好內控管理基礎工作，從思想上築牢防範防線。
二是組織到位。成立了 “內控達標”活動領導組。各支行也成立了相應機構，明確了一把手負責的領導組和具體部門的職責，並結合本行實際制定出活動實施細則，為營造“內控先行、穩健經營、誠信守責、審慎嚴謹、有章必循、違章必究”的內控文化氛圍和活動順利進行提供了強有力的組織保障。
三是機制到位。該行把內控評價結果納入行長目標責任序列，實行抵押金管理，與部門、支行班子考評、績效和勞動競賽考核掛鉤，與稽核部門績效考核掛鉤，為內控評價工作的順利推進奠定了基礎。
四是責任到位。該行就確定了全行內控評價工作目標，並細化到全行每個崗位和員工，形成人人有責的指標體系;稽核人員分專業責任到人，按照評價辦法標準，深入到專業部門和重點行對內控基礎管理工作進行規範、督導，發揮了有效作用。