理財保險銷售技巧
理財保險需要大家掌握一定的溝通、銷售技巧，只有這樣才會增加成功率。下面帶來理財保險銷售技巧，希望能幫到你！
目的明確
池塘裡面有非常多的魚，各種各樣，你希望得到哪種魚呢？ 你要先觀察，你想得到的那種魚大多集中在什麼地方，不要沒有目標的胡亂釣魚。我們很多剛入行的理財經理，打電話之前根本不認真思考，也不組織語言，結果打完電話才發現該說的話沒有說，該達到的目的也沒有達到。所以打電話一定要明確目的，要鎖定目標客戶群，什麼樣的客戶群才是我們的目標客戶群，他們有具備什麼樣的共性。一般來說，確定潛在有效的目標客戶的標準是：一、按客戶可能的需求進行定位。客戶之所以決定選擇某種理財產品或者服務，歸根結底只有一點，就是客戶有這種需求。不管這種需求是隱性的還是顯性的，總之客戶是有可能需要你銷售的產品。二、篩選出有支付能力的客戶。有了這個目的，就會從數以百計的銀行客戶中，篩選出您認為可以營銷的客戶，找出客戶的詳細資訊，找出能夠和客戶有興趣的話題，並把需要提問的問題先寫在紙上，根據客戶反饋的資訊再不斷完善客戶資料。有效客戶的條件是：能夠做主，有經濟實力和有需求的。
自信第一
在銷售行業中流傳著一種說法：銷售就是信心的傳遞，這句話很有道理。在銀行理財電話邀約客戶中，有的人非常自信，而有的人非常則底氣不足。很多經驗豐富的理財經理，僅僅透過聲音就可以分辨對方當時的心理狀態。在打電話的時候，自信心的表現就在語速語調裡，自信者的聲音往往顯得不過於激昂，也不過於低乏，同時表現出抑揚頓挫。沒有自信的人則在心理敲起退堂鼓，結結巴巴的回答，更談不上與客戶誠心交談了。提高自信心可以從二個方面進行改善，第一，要深刻認識到自己的缺點和不足。在瞭解自己的情況後，就要透過不斷學習各種技巧和知識來提升自己。在電話中，遇到自己解決的不是很妥善的問題，可以記錄下來，及時向同事請教，他們的幫助對於建立自信很有效。平時要多跟同事交流，看他們遇到的問題是否自己也能處理，從中發現自己的長處與不足，以此不斷提高自己的技巧。第二，在工作中不斷自我激勵，自信多來源於外界的肯定，然後轉化為自我肯定。作為一名理財銷售人員，實際工作中，要讓客戶接受自己的'服務，達成簽單的目的，需要有顧問式的營銷技能，始終為客戶著想，讓他的資產達到增值的目的，他自然會接受你真誠的服務，而你的自信也會一點一滴的積累起來。最後告訴自己，我們是銀行理財的精英之一！
掌握技巧
我們在電話中要講的話就好比是一件禮物，聲音就是交通工具，它是一種載體。你可以選擇一款落落大方、極具品位的豪華轎車作為交通工具，也可以選擇一輛除了鈴鐺不響哪裡都響的破腳踏車作為交通工具，雖然都可以把你的想法（禮品）送到客戶身邊，但是客戶收到禮品時的感受卻是完全不一樣的。所以在打電話時需要掌握技巧，第一，打電話之前要做好充分的準備，先把想說的內容寫在紙上，列個提綱（1、2、3、4……點非常清晰）。第二，在桌前方面鏡子，提醒自己電話中要微笑著與客戶說話。第三，控制語速，正常情況下語速稍微慢點給人的感覺更好，或者是使用錄音裝置，把每次打電話的對話錄下來，在下班回家路上拿來聽聽，如果感覺哪裡有問題的，就和同事討論，再對症下藥，讓工作更加有效率。第四，創造氛圍，你身邊的同事會影響到你，也受你的影響，所以在理財室你要遵循從我做起，營造積極的工作氛圍的原則;客戶的態度影響到你的心情，同時你可以影響到客戶的決策;所以，面對客戶，你也要遵循從我做起，把電話溝通引向積極方向的原則。
下面拿我親身經歷的故事和大家分享一下。
客戶群體裡有一位中年男性客戶，透過以前的記錄，只知道他結婚了，從他的賬戶來看，應該是一個偏為保守的客戶，不過透過一次談話瞭解到他喜歡旅遊，所以我還是決定打電話和他聊聊，若我直接和推薦產品，他肯定會拒絕，所以我決定和他聊聊他的生活。
理：張先生，您好呀，最近在忙什麼呢？
客：呵呵，怎麼，又有什麼新產品要介紹給我麼？
理：張先生，您如果有空的話，當然希望可以推薦您一些產品啦。哈哈，對了，您不是前段時間結婚了麼？那麼新婚後有沒有新的計劃呀？
客：您指的是小孩子的計劃麼？哈哈，我老婆剛懷孕了。
理：是嘛，張先生這真的是一件喜事，恭喜您。如果是這樣的話，應該在小孩子還沒出生之前先給他做一份理財計劃呀，積累以後出國留學的費用，不是麼？而且現在小孩子上學的費用越來越貴了 ，您覺得呢？
客：話雖然是如此，但我還是覺得風險很大。
理：您可以具體說一下您的感受麼？”
客： 哎，和你說吧，以前我沒結婚的時候也買了很多股票，可是後來都虧了，所以我覺得特別不靠譜。
理：張先生，您也知道股票市場風雲變幻，投資是需要分散風險，而你也不可能每天有時間去看盤。您以前是沒有做好資產配置，正確的理財觀念就是不要把雞蛋放在一個籃子裡，這一點您一定也知道。所以風險雖然難以避免，卻是可以分散的。所以還是交給我們來幫忙打理，這樣更有利於您資產的增值，如果您覺得好的話，那麼我們約個時間，您來行，我給您詳細介紹一下？“
客：哇，先了解一下，下週，下週吧，我過去找你。
理：好的，張先生，我就在銀行恭候您了。下週我會發簡訊和您確認具體的時間，避免來行之後客戶太多，沒辦法為您一對一服務，祝您工作愉快，再次祝福您新婚愉快。
掛了電話，我長吁了一口氣，其實很多的客戶還是有他的需求的，沒準下次他來的時候我還可以和他聊聊旅遊、聊聊未來退休的事情。最終，努力也給我帶來了良好的業績。
經歷風風雨雨，生活忙忙碌碌;獲得多多少少，失去點點滴滴。其實重要的是瞭解客戶，就像我們想要了解周圍的人，使得他們成為我們的朋友。當然，我們也會遇到和自己有類似經歷的人，那麼它就將成為拉近人與人距離的一個契機，當我願意先分享自己的時候，相信別人會願意分享的，但最重要的是以誠相待，建立彼此的信任，之後的營銷就能水到渠成了。