信託投資是什麼意思

信託投資是什麼意思

信託投資是一種金融投資方式，以下是小編整理的信託投資是什麼意思，歡迎參考閱讀！

簡介

信託投資是金融信託投資機構用自有資金及組織的資金進行的投資。以投資者身份直接參與對企業的投資是目前我國信託投資公司的一項主要業務，這種信託投與委託投資業務有兩點不同。

第一，信託投資的資金來源是信託投資公司的自有資金及穩定的長期信託資金，而委託投資的資金來源是與之相對應的委託人提供的投資保證金。

第二，信託投資過程中，信託投資公司直接參與投資企業經營成果的分配，並承擔相應的風險，而對委託投資，信託公司則不參與投資企業的收益分配，只收取手續費，對投資效益也不承擔經濟責任。

信託分類

1.自益信託與他益信託

委託人以自己為唯一受益人而設立的信託，是自益信託。自益信託的委託人與受益人是同一人，只能是私益信託。委託人以他人為受益人而設立的信託，是他益信託。他益信託可以是私益信託或者公益信託。根據定義，委託人同時以自己和他人為共同受益人而設立的信託，也屬於他益信託。

2.私益信託與公益信託

委託人為自己、親屬、朋友或者其他特定個人的利益而設立的信託，是私益信託。私益信託可以是自益信託或者他益信託。委託人為了不特定的社會公眾的利益或者社會公共利益而設立的信託，是公益信託（類似於英美法系國家的慈善信託）。公益信託只能是他益信託。設立公益信託不得有確定的受益人，只能以社會公眾或者一定範圍內的社會公眾作為受益人，並且必須得到稅務機關或者公益事業管理機構的批准或者許可。各國均對設立公益信託給予鼓勵，例如，在信託法或稅法中規定，公益信託享受一定的稅收優惠。

3.生前信託與遺囑信託

委託人在生前設立併發生法律效力的信託，是生前信託。生前信託通常採取信託合同的方式，可以是自益信託，也可以是他益信託。委託人以遺囑方式設立、並於委託人去世後生效的信託，是遺囑信託。遺囑信託只能是他益信託。委託人設立遺囑信託的，除遵守信託法的規定外，還應當符合繼承法對有效遺囑的形式和內容的規定。

4.營業信託與非營業信託

這一分類只適用於私益信託。委託人為自己和他人的利益，委託專門經營信託業務的商業機構為受託人從事商事活動而設立的信託，是營業信託，也稱商事信託。委託人為自己和他人的利益，委託自然人為受託人從事一般民事活動而設立的信託，是非營業信託，通常也稱為民事信託。

5.固定信託與自由裁量信託

委託人設立信託時已經確定了受益人及各受益人的受益權份額或者數額的.，稱為固定信託。每個受益人按照自己的份額或者數額對信託則產享有權益。委託人設立信託時只確定了一類受益人，比如“我的子女”，實際的受益人及其受益權數額授權受託人自由裁量做出決定的，稱為自由裁量信託。

6.意定信託與法定信託

依委託人的意思表示而人為設立的信託，是意定信託，也稱設定信託。意定信託可以是自益信託和他益信託，也可以是生前信託和遺囑信託等。法定信託是指依法律規定、不依委託人的意思而成立的信託。

投資型別

按照投資與生產的關係來劃分，信託投資一般分為以下兩類：

直接投資即生產建設投資，就是投資者把資金投給農、工、商等企業，進行基本建設，或者進行技術改造。

間接投資即證券投資。指金融信託機構用貨幣資金購買股票、國庫券、公司債券等有價證券，藉以獲取收益的行為。

另外，信託投資還可以按照信託投資的主體劃分為國家信託投資、地方信託投資、企業和單位信托投資、個人信託投資四類；按照信託投資的期限劃分為長期投資和短期投資；按照信託投資發生的階段分為新投資和再投資；按照信託投資的經營目的劃分為政策性投資和經濟性投資等。

投資方式

信託投資的方式可分為兩種：一種是參與經營的方式，稱為股權式投資，即由信託投資機構委派代表參與對投資企業的領導和經營管理，並以投資比例作為分取利潤或承擔虧損責任的依據。

另一種方式是合作方式，稱為契約式投資，即僅作資金投入，不參與經營管理。這種方式的投資，信託投資機構投資後按商定的固定比例，在一定年限內分取投資收益，到期後或繼續投資，或出讓股權並收回所投資金。金融信託投資機構在對生產企業投資、以及在對金融性公司投資時常用以下幾種方式：

長期合作投資投資者在投資時，不需事先與合作者商定投資回收的日期，而作為投資企業的長期合作者，只要投資的企業生產經營正常，投資合作關係就一直存在。

定期合作投資定期合作投資是投資者投資時事先商定投資期限，在合作投資期間，投資者按照投資比例分享經營收益、承擔經營風險。

固定分紅投資投資者在投資時，事先商定在一定的時間內固定的利潤分成數額。

保息分紅投資保息分紅投資是投資者在投資時，事先商定由合資企業在投資期間、按照信託投資公司所投資金額定期支付利息。

投資優勢

1.信託財產的所有權、管理權、受益權相分離

2.信託財產法律上獨立

3.信託財產的多元化

4.投資領域的多元化