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理財經理年終工作總結報告

理財經理年終工作總結報告

當日歷一頁頁撕落得只剩下最後一頁,新的一年就這樣不知不覺來了。回首這一年,為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位,我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結。

一、各項任務指標、學習和工作情況

任務指標:

基金:個人任務指標X萬,完成X萬,完成率241%。

理財產品:個人任務指標X萬,完成X萬,完成率226%。

理財客戶:新增X戶,完成111%。

貴金屬:任務指標X萬,銷售X萬,完成率115%。

白金卡:任務指標X張,完成X張,完成率130%。

貸記卡:個人任務指標X張,完成X張,完成率206%。

學習上:

2018年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試,目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金等從業資格。

工作上:

1)積極營銷新客戶

有一次,一個客戶向我諮詢我行辦VIP卡的條件,我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸後,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。

後來我為其辦理了VIP卡,客戶從外地匯過來xx-x萬元。

2)細心維護老客戶

定期給老客戶打電話,介紹我行新產品,把合適的'產品賣給合適的客戶。一個老客戶,不願意進行風險投資,即使是低風險的理財產品也不願意買,就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先後陪其去市行多次,先後買了xx-x多萬元的貴金屬,為我行增加了xx-x萬多元的中間業務手續費。

3)耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我諮詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,週末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之後,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近一年了,雖然談不上什麼經驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時,協助行領導營銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足:

部分大客戶資料資訊不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。

三、2019年的工作打算:

業務方面:對理財業務進行全面梳理,充分利用好銀掌櫃系統,重點開發大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經來臨,我將倍加努力,爭取在業績上能夠更上一層樓!