【精品】保險工作計劃3篇
時間過得太快，讓人猝不及防，又解鎖了新的工作，是時候認真思考工作計劃如何寫了。但是相信很多人都是毫無頭緒的狀態吧，下面是小編收集整理的保險工作計劃3篇，歡迎大家分享。
保險工作計劃 篇1
尊敬的洪總、任經理以及全轄的各位同仁，大家上午好：
我叫張xx，此前在太平洋壽險工作，於今年八月份加盟人保壽險，與在座的各位一併奮鬥在團險業務戰線上。今天就由我代表泗洪機構向市公司及各位領導彙報我泗洪營銷部三季度工作情況以及四季度工作計劃。另外，關於農商行小額信貸的分享，也在闡述中一併彙報，請各位領導批評指正：
泗洪公司三季度業務壓力較大，其中短險指標18萬元，學平險保費40萬元，人力指標1人，規模保費80萬元，後在9月份又追加小額信貸任務指標26萬元，總體三季度任務指標較高。截止三季度結束，我泗洪部累計承保各項保費如下：法人客戶短險保費：8.08萬元，小額信貸：2.828萬元，學生險：市公司統計12.013萬元，實際我部已收學生險保費超過15萬元。長險1.5萬元，短險達成率：63.1%，學生險達成率：37.5%，小額信貸達成率：10。87%。
以上為泗洪團險三季度實際承保的資料，總體未達成市公司既定任務指標，需要在後續工作中加緊努力，力爭能較好完成後期工作。
在三度期間我們主要做了以下幾點工作：
一、常規業務的開拓：
在泗洪開拓法人客戶意外險愈來愈難，在工業園區的業務單位受園區強制和資金影響，選擇社會保險的越來越多，大企業異常稀少、小企業不願意或沒有經濟能力購買，受經濟影響又出現很多空巢企業，我部深感開拓法人客戶難度十分巨大。面對這樣的情況，我部在三季度，以穩步經營續保業務為主，利用一切機會開拓法人意外險，最終取得八萬餘元的保費，但也由於投保單位轉保社會保險，脫保了兩個法人客戶！損失保費近2萬元。
另外我部也接觸了幾個正在施工的工地，有投保意向，但是受合同影響暫時沒有達成合作協議。同時我泗洪開展的建工險受國壽與人保財同住建局簽署的統保協議影響，業務開展難度極大，即使不需要住建局批示的工程，同業競爭的壓力也非常大！部分大型建工險承保費率異常低，30萬元的保額，保險費率僅在千分之0。5到千分之1之間，競爭相當激烈，手續費競爭更是白熱化，最高的現在已經出現返點40%手續費的現象，而且支援淨保費入賬！對我們開展鄉鎮和縣城周邊工程業務影響較大！已經聯絡的幾個工程，我們也將加緊追蹤的力度，儘快的予以承保。
二、合行小額貸款意外險業務
三季度，在市公司總經理室和團險部領導高度關心和幫助下，在泗洪高經理傾心投入和爭取下，我本人和張敏經理，辭別太平洋壽險公司，加盟更具挑戰的人保壽險泗洪公司，大膽開拓小額信貸業務工作。
市公司領導讓我們做農商行小額信貸業務經驗分享，說實話談不上分享，因為我們還沒有做出成績，在各支行的拜訪和溝通中仍然有需要後續的'工作需要處理，在與縣行的溝通中我們還是和國壽有著一定的差距，業務的開展並不是一帆風順的，有過測試成功開單的驚喜，也有網點拒不開展業務的失落，有過網點支行領導不支援工作吃閉門羹的心酸，也有保費平臺維持在20xx元的喜悅！小額信貸業務的開展，是需要大量時間、精力的投入，針對我們泗洪的情況，在此向各位領導彙報我們開展的歷程。從8月16日開始，針對全縣26個可以開展業務的網點，藉助小額信貸業務重新辦理的契機，我們再一次對網點的進行大追蹤，大拜訪，並根據網點既往出單的情況，做重點排查與公關。每週五個工作日，堅持下鄉，風雨無阻，不管什麼原因，堅定下鄉拜訪不動搖！
在鄉鎮網點追蹤過程中，最近的網點往返要10公里，最遠的鄉鎮往返需要一百多公里！在一個多月的堅持下鄉中，我泗洪營銷部歷經4000餘公里，已經與近20個網點展開聯絡，並已經有12個網點開始辦理我們的業務，另外有峰山、天崗湖、雙溝等鄉鎮一直未辦理過此項業務，暫時沒有開展。經過我們不懈努力和開拓中，已將臨淮、陳圩、金鎮、瑤溝、車門、大樓等幾個網點打造成我們鐵桿網點，確保了此幾個網點每日將80%的業務出在我們公司，一度曾有部分網點將全部業務出我們公司的情況出現。在網點支行維護和經營過程中，雖然我們人民人壽是後進入的，但是我們的熱情的服務和真誠溝通，贏得了各支行從行長到櫃員的支援和信任，也保證了我們後續業務的正常和良性開展。
但是由於泗洪近一年多時間受民間融資及私人放貸的影響，導致合行業務量急劇下降，三季度本身在放貸款過程中就就是淡季，現在貸款需要的資質及條件頗多，成功貸款的客戶仍然不多。再加上受農商行小額扶貧貸款不收保險的影響，業務量沒有突破式的爆發，但是我們也相信，有了我們現在的努力付出，在四季度和明年一季度的工作中，我們可以更好的將精力與時間投入到對網點的公關和維護中，確保我們在開門紅戰役中取得良好的成績。
在此期間，從8月23日梅花第一張150元保單測試成功到9月30日止，歷經38天，累計收取小額信貸保險費2。828萬元，時間雖短但是我們也確保了所有開單的網點，每週至少拜訪一次，部分網點已經拜訪了五六次，與支行行長、會計以及農貸記賬員結下了良好的合作關係。透過三十餘天的努力，我們也得到了農商行分管領導和會計部的認可和大力支援，確保了我們支行網點單證不間斷，在我們有需求的時候能夠第一時間將我們人民人壽的單證及時發放下去。2。8萬的保費雖然不多，但對泗洪機構來說卻是一盞希望的火苗，也昭示著泗洪一個新業務渠道的成功開拓。雖然已經有十餘個網點與我們建立合作關係，但是我們接下來主要目標是要進駐泗洪業務量最大的花園口支行，同時也會在四季度工作中，繼續開拓未拜訪的支行，以及對工行、農行等商業銀行的銜接，爭取在藉助市公司給予有力政策下，深度開展此幾個渠道的業務，以確保在四季度和即將開展的開門紅業務中奠定基礎！
三、學生險業務
三季度是學平險銷售旺季，但是今年的業務開展並不理想，受學校統一辦理社保和公辦學校不收保險的影響，以及既往與我們合作人保產險也開展學生險影響截止九月底，實際收取學生險保費僅15萬餘元，已生效保費12萬餘元，與市公司既定的40萬元指標相差較大，達成率僅37。5%，沒有達到預期效果！但是失落之餘也有收穫，泗洪公司在高經理高度重視和全體職工共同努力和拼搏下，每人主動認領了至少3000元任務指標，同時任務指標的完成也與個人中秋福利掛鉤，雖然金額不多，但是彰顯了泗洪全體員工積極主動性和展業激情。
另外，既往人保財與我們合作的學生險業務今年基本被回收自己承保，損失了一部分業務，但是我們透過努力，在維護好既往自己開拓的學生險業務同時也成功開拓了幾個新的學校，以幼兒園為主，新產生數萬元保險費。受中國人壽影響，泗洪部分學校如泗洪中學、泗洪二中以及育才學校的保險已經與中國人壽合作近10年，通過了解，這部分學生保險，在學校沒有支付保險公司保費情況下，中國人壽仍然要承擔該學校學生的保險責任，且保險費可以分期給付。這些長期的合作關係以及政策的優勢，對我們公司開展業務衝擊非常明顯，我們也會在今後的工作中，尋求契機，爭取融入部分學校，開辦學生險業務。
保險工作計劃 篇2
三季度，人壽保險分公司在省分公司各級領導及全體同仁的關心支援下，在業務的發展上也取得了較好的成績，佔領了四定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達的各項任務指標，共完成保費28萬元，中介、團險、個險目前都已達全年任務55%以上，在此基礎上，公司總結第三季度的工作經驗並結合地區的實際情況，將四季度工作安排如下：
一、工作目標
預計完成保費50萬元，中介、團險、個險力爭達到全年任務目標70%以上。
二、重點工作
1.自我加壓，掀起大上業務新高潮。根據公司二季度的任務目標，把任務根據具體情況分解到每月，分解到各個團隊，並根據基本法考核要求二季度人人舉績，透過季度考核，對個人、部門進行績效考核，透過人人舉績，確保任務的完成。在內部要按照分解任務，按時兌現獎懲，人人自我加壓，盡心盡力完成公司下達任務。在外部，要加大保險宣傳力度，提高社會保險意識，在抓好續保的同時，大力開展新業務，擴大市場，確保上半年任務目標的實現。
2.增強潛能，加快職業化隊伍建設。四是按照上級公司要求，各個團隊要全力抓好增員工作，全司5月增員20人，每少增員四人上級公司扣500。二是要借鑑銀行、電信的營銷團隊管理模式和薪酬分配辦法，充分調動各個團隊的工作積極性、創造性。三是認真組織和規範各個團隊專業技術職務、技能鑑定和技能競賽工作，積極推進職業化隊伍建設。
3.加強服務，對重點保戶實行綠色通道。加強服務，按照規範服務達標的要求，切實融入到具體工作中，對重點保戶四律實行綠色通道，解決實際問題；為重點保戶法人代表舉辦生日祝賀活動，融洽感情，鞏固發展保險關係，鞏固發展保險業務。
4.合規競爭，理性競爭。各個團隊要在研究市場、研究競爭形勢的基礎上，制定本隊工作計劃及目標，要發揮我人保公司品牌優勢，合規競爭，理性競爭，帶頭規範保險市場秩序，確保本司業務穩健發展。
5.提倡“三講”、“三創”，處理好“三個關係”。在工作中提倡“講團結、講紀律、講爭上游”；積極開展“創收、創利、創信譽”。在競爭發展中處理好三個關係：四是處理好業務發展與效益的關係；二是處理好理性競爭與規範競爭的關係；三是處理好理賠服務與理賠質量的關係，努力打造金牌服務工作。
保險工作計劃 篇3
××年，全省生育保險工作，要按照“積極推進、穩步擴面”的工作思路，與醫療保險工作密切結合，加快工作步伐，把推進生育保險工作擺上位置，找準路子，明確目標，實現生育保險管理工作新進展。
一、理順職能，明確責任。目前，各市正在進行機構改革，要以此為契機，全面理順工作職責，將分散在原部門的生育保險職能，劃轉到醫療保險處。同時，要明確目標，建立目標責任制，儘快將因機構改革使生育保險有所停滯的狀態扭轉過來，責任落實到人，切實做到生育保險工作層層落實到位。
二、加強調研，摸清底數。面對生育保險管理新機構、新人員的情況，各地要深入調研，摸清底數，研究解決生育保險工作中存在的新情況、新問題。
三、制定政策、完善措施。目前，全省僅有×××、××、×××、××等市出臺生育保險管理辦法。今年，其它市要在調查研究的基礎上，加快生育保險改革步伐，儘快出臺相應政策，可以先從機關事業單位生育保險改革起步，建立統籌機制，使生育保險逐步規範化、制度化。
四、典型引路，擴大範圍。各地要學習秦皇島市生育保險改革的經驗，在原有生育保險試點的基礎上，積極擴大，覆蓋範圍，各市要把醫療保險與生育保險統籌規劃，同步推進，可以考慮所有參加醫療保險的單位。同步參加生育保險，按照生育保險政策規定繳費，享受待遇，使生育保險工作實現新突破。
××省勞動和社會保障廳醫保處
二×××年××月××日