2017年基金從業資格考試試題:基金法律法規
1.基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。這體現的是4Ps理論的( )。
A.規範性
B.持續性
C.專業性
D.服務性
2.基金銷售機構的職責規範中要求，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少儲存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
3.基金投資人承擔的義務不包括( )。
A.繳納基金認購款項及規定費用
B.承擔基金虧損或終止的無限責任
C.在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額
D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動
4.我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡範圍是( )週歲。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
5.在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的( )。
A.教育背景
B.投資規模
C.風險偏好
D.對投資資金流動性和安全性的要求
1.【答案】D(JP130)
【解析】證券投資基金屬於金融服務行業，其市場營銷不同於有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規範性、服務性、專業性、持續性和適用性。產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務，體現4Ps理論的服務性。
2.【答案】C(JP128)
【解析】基金銷售機構的職責規範中要求，基金客戶身份資料自業務關係結束當年起至少儲存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少儲存15年。
3.【答案】B(JP121)
【解析】基金投資者在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認購款項及規定費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續期間，基金投資者必須遵守法律、法規的有關規定及基金契約規定的'其他義務。
4.【答案】D(JP122)
【解析】我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70週歲具有完全民事行為能力人，而16週歲以上不滿18週歲的公民要求提交相關的收人證明才能進行開戶。
5.【答案】A(JP124)
【解析】在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資資者的真實需求，包括投資者的投資規模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。