風控部門年終總結
導語：年終總結是對一年內所有工作加以總結，分析和研究，肯定成績，找出問題，得出經驗教訓，摸索事物的發展規律，用於指導下一階段工作的一種書面文體。下面是小編整理的風控部門年終總結，希望對大家有所幫助。
今年以來，風險管理部緊緊圍繞公司發展戰略和年度經營目標， 牢固樹立“發展第一、風控優先”的風險管理理念，堅持原則性與靈 活性相結合的風控原則，突出“五抓” ，在有效實施風險管理的同時， 促進了公司業務經營的持續、穩健發展。現就 20xx 年本部所做的主要 工作彙報如下
一、抓規範，著力完善風控流程
制度是行動的先導，是實現風控目標的保障。一年來，風險管理 部在公司領導的幫助和指導下，從公司業務經營和風險管理實際出發， 堅持建章立制與規範管理相結合，一是擬定了《金融類業務操作及風 控規程》《平臺業務操作及風控規程》及操作流程圖；二是制定了《平 、 臺及股東業務授信管理辦法》 ；三是對原有的合同、協議進行了清理， 按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公 司領導意見的基礎上進行了修定完善；四是對各類合同文字使用全部 實行了紙質化、格式化。
與此同時，配合相關部門起草並出臺了《過失責任追究辦法》 ，確 保了各類業務操作和風險管控有章可循，有據可依，有效地杜絕操作 風險、合規風險、道德風險的發生。
二、抓源頭，嚴把風險入口關
任何收益都不能彌補本金的損失。對此，風險管理部堅持從源頭 抓起，嚴把“四關” ，保證了專案質量，降低了專案實施風險。一是嚴1把“專案立項關” ，對業務部門申報的專案，風險管理部在檢視相關資 料、認真聽取情況介紹的基礎上，幫助相關人員對專案實施面臨或可 能面臨的潛在風險進行識別、分析，並根據所揭示風險的可控性，結 合客戶及專案實際情況提出明確、有效的風控建議，對經雙方溝通認 為不符合風控要求的， 業務部門均主動撤回了立項申請； 二是嚴把 “盡 職調查關” ，對初審符合條件，風控部根據專案實際逐一列出驗證和調 查清單，並配合業務人員適時開展實地盡職調查。在調查中始終堅持 “聽、看、查、問、測”相結合的辦法，多渠道、多角度獲取客戶及 專案一手資料；三是嚴把“綜合審查關” ，結合現場盡職調查所掌握的 資訊，風險管理部一方面對客戶及擔保人所提供資料的真實性、完整 性、有效性進行審查。對借款人或擔保人主體資格不合法，所投資項 目可行性差的果斷予以否決，對資料不齊不全的，告知相關人員及時 收集完善。另一方面對客戶資信、經營能力、經濟實力、資金用途、 保證措施、還款來源的真實性、可靠性、有效性進行驗證。對客戶資 信良好、專案可行、還款來源可靠、資金投入風險可控的給予積極支 持，反之予以否決；四是嚴把“風控措施設計關” ，對符合公司投資及 風控政策要求的專案，風險管理部堅持從每個專案的具體情況出發， 本著“程式簡便、措施合法、控制有效”的原則，及時擬定風控措施， 儘可能地為領導決策提供最佳建議。
與此同時，對操作複雜、風險管控難度大的專案，風險管理部還 逐一制定了詳細的操作流程，以幫助操作人員準確執行風控決策意見。
全年共開展專案風險評估 186 個，其中參與盡職風險調查 129 個，2透過風險審查 78 個。
三、抓落實，杜絕內生風險發生
事實證明：企業真正的風險不在於外部而是內部，而防範內部風 險的關鍵在於規章制度的落實。
一年來，風險管理部始終堅持從本部門做起，率先執行公司業務 操作和風險管理制度，做到正人先正己。與此同時，引導相關人員充 分認識嚴格執行規章制度對防範經營風險與管理風險、企業風險與個 人風險的`重要性。
另一方面，為準確落實專案風控決策意見，風險管理部始終堅持 全程參與專案落實及回款工作，並對落實過程中的每個環節、每個步 驟進行全方位、全過程監督與指導，尤其是對各類法律文書的簽署堅 持做到了“有籤必審、先審後籤” ，重要合同一律經過法律顧問審查、 領導審定後實施。同時，對落實過程中遇到的新情況、新問題及時幫 助進行風險分析，並提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風 險、道德風險和法律風險的發生。
四、抓監控，適時化解投資風險 俗話說
“三分種七分管” 。為確保專案投資按時順利回收，風險 管理部一方面督促業務部門隨時關注專案執行情況，對即將逾期或己 逾期的投資專案實行責任到人，採取電話催收與上門催收、向借款人 催收與向擔保人、介紹人催收相結合的手段加強清收。對生產經營正 常、還款有保證、風險可控，但因一時資金週轉困難的，在結清費用 的前提下按公司相關規定和流程辦理延期手續。另一方面，風險管理3部依據投資專案臺賬隨時瞭解客戶結息、還款情況，對欠息、逾期的 專案及時與業務部門進行溝通，對存在重大風險苗頭的，主動配合業 務部門透過約見借款人、前往企業實地考察，全面摸清專案投資風險 狀況，並根據專案風險特點制定相應的風險化解措施；對透過正常手 段均無法收回的投資，在請示領導並與法律顧問進行交流溝通的基礎 上，果斷採取法律手段進行清收，在一定程度上確保了專案風險管控 的有效性。
五、抓評價，不斷提高風控水平
投資風險的多樣性、複雜性和不確定性，決定了風險管理的靈活 性、嚴密性和超前性。一年來，風控人員在開展自學與互學、專案討 論與風控交流，不斷加強自身專業知識學習和實踐經驗總結的同時， 還定期不定期地開展專案風控工作後評價，對過去己實施專案尤其是 對典型案例從專案立項、專案風險識別、風險分析、風險控制、風險 跟蹤到風險處置全過程進行回顧剖析，認真總結經驗和查詢不足，進 而歸納、完善不同專案風險管控的基本方法及流程，為進一步做好項 目風險控制工作，有效防範專案風險奠定了堅實基礎。